Dòng tiền luôn là điều quan trọng nhất mà mọi doanh nghiệp cần phải quan tâm. Có thể bạn vẫn tồn tại nếu lỗ, nhưng sẽ phải dừng hoạt động ngay lập tức nếu thiếu hụt về dòng tiền.Dưới đây là những chiến lược thực tiễn nhất mà bạn cần quan tâm khi xem xét cải thiện dòng tiền cho doanh nghiệp của mình. Dòng tiền là yếu tố quan trọng nhất mà bạn cần quan tâm đầu tiên trong quản lý tài chínhdoanh nghiệp mình.
Cash gap
Trước khi đi vào các chiến lược, bạn cần quan tâm tới khái niệm cash gap một chút. Có thể hiểu cash gap chính là khoảng thời gian từ lúc bạn phải trả cho nhà cung cấp cho tới khi bạn nhận được tiền đầy đủ từ các khách hàng cho những sản phẩm mà mình đang bán.
Hãy nhìn vào hình trên.
Cash Gap được hình thành dựa trên 3 yếu tố, số ngày bạn phải trả cho nhà cung cấp (payables), số ngày mà bạn có thể thu được tiền từ tất cả các khách hàng (receivables) và số ngày tồn kho của hàng khi nhập về.
Giả sử ngày số 0 bạn nhập hàng.
30 ngày sau bạn phải trả tiền cho nhà cung cấp.
Hàng lưu kho mất 60 ngày mới bán hết.
Bạn cho phép khách hàng trả chậm trong 60 ngày.
Vậy Cash gap = 60 + 60 – 30 = 90 ngày.
Ý nghĩa của nó là bạn mất 90 ngày kể từ ngày xuất tiền ra để trả cho nhà cung cấp thì lúc đó bạn mới thu lại đủ tiền của mình.
Để dòng tiền của bạn tốt hơn, bạn phải làm giảm cash gap xuống.'
Các chiến lược thực tế
Để quản lý tài chính của mình, dưới đây là một số chiến lược mà bạn có thể sử dụng ngay lập tức.
Để giảm cash gap, thực tế là bạn chỉ tác động vào các yếu tố tạo ra nó:
Tăng Số ngày phải trả cho nhà cung cấp
Giảm số ngày tồn kho
Giảm số ngày thu tiền từ khách
Khoản phải thu
Xuất hóa đơn ngay khi hoàn thành và có KPI cho việc này.
Cải tiến hệ thống/quy trình phát hành hóa đơn và thu tiền
Sử dụng các chiến lược thu tiền một cách chủ động
ĐỊnh kỳ đánh giá số liệu về các khoản phải thu và tuổi nợ
Thêm vào khoản phí khi thanh toán trễ nếu có thể
Tăng doanh thu bán hàng
Lựa chọn kỹ khách hàng khi cho phép nợ, nên có chính sách rõ ràng về điều này
Thương lượng khoảng thời gian thanh toán phù hợp với bạn
Chỉ cho phép nợ khi có lịch sử thanh toán tốt
Chỉ cho phép nợ khi đạt mức doanh thu tối thiểu
Chia làm nhiều khoảng thanh toán khách nhau
Giảm các khoản cho nợ và thời gian nợ
Có các khoản ưu đãi khi thanh toán sớm
Cho phép thanh toán qua thẻ tính dụng
Dừng cho phép nợ với các khách hàng thanh toán trễ
Sử dụng bảo hiểm thanh toán
Cập nhật quy trình thanh toán, thu hồi công nợ cho team
Định kỳ đánh giá hàng tháng
Đào tạo ngay từ đầu cho khách hàng về việc thanh toán
Hỗ trợ và có các khoản thưởng cho team khi thu nợ tốt
Tồn kho
Phân tích kho:
Nguyên vật liệu
Thời gian tồn kho
Thành phẩm
Giảm tồn kho và tăng khả năng kiểm soát quy trình sản xuất
Bán rẻ các sản phẩm hết hạn, sắp hết hạn
Đo lường và loại bỏ các sản phẩm tồn kho lâu ngày
Mua trước nhưng trả và nhận khi cần từ nhà cung cấp
Sản xuất cho các đơn hàng đã đặt trước
Chỉ sản xuất các sản phẩm dễ bán, vòng quay nhanh
Bán trước cho khách khi còn chưa sản xuất
Sử dụng các kỹ thuật sản xuất và lưu kho tiên tiến
Cải thiện khả năng dự báo
Cải thiện khả năng dự báo
Khoản phải trả
Tăng thời gian trả cho nhà cung cấp
Tăng khoản tín dụng từ NCC
Thanh toán ngay khi có discount
Thanh toán kịp thời các hóa đơn, sau khi có lịch sử tốt, hãy thương
lượng để tăng thời gian thanh toán lên.
Giữ chi phí ở mức tối thiểu, trước khi sản xuất hay nhập hàng hãy đảm
bảo sales tăng lên và có khả năng tăng lên.
Tái cấu trúc các khoản phải trả
Kiểm soát tình hình thực tế
Trì hoãn hoặc tính toán lại các khoản vốn đang bị lãng phí
Sử dụng các phương án thay thế, nhưng cho thuê hay đi thuê lại
Thương lượng với ngân hàng để giảm chi phí tài chính
Tìm cách thương lượng kéo dài thời gian cho khoản thanh toán tiếp theo
Bán các tài sản dư thừa
Tham gia vào việc bán hoặc cho thuê lại tài sản
Thanh toán cổ tức chậm lại
Tạo ra các dự báo dòng tiền và kiểm soát chúng nghiêm ngặt
Thiết lập một khoản tín dụng với ngân hàng trước khi bạn cần tới nó.
Sử dụng tiền mặt để tăng lợi nhuận
Đảm bảo bạn nắm được và có:
Tỉ số tài sản: nợ ít nhất là 2:1
Tài sản ngắn hạn: nợ ngắn hạn ít nhất 2:1
Thu tiền các đơn đặt hàng
Luôn tự đặt câu hỏi, các khoản đầu tư này có thực sự đang mang lại lợi nhuận không?
Comentarios